«Хоть режьте, денег нет!» Юристы из Челнов «разводили» людей на банкротства

istockphoto.com

В Татарстане раскрыта масштабная мошенническая схема с фиктивными банкротствами. Юридическая фирма из Набережных Челнов, по версии следствия, организовала систематическое получение кредитов через подставных ИП с последующим их банкротством. Ущерб только одного банка превысил 40 млн рублей, а общие потери могут достигать нескольких миллиардов. В деле уже фигурируют 19 задержанных, включая предполагаемого организатора схемы.

Подробности — в материале «АиФ-Казань».

Закон — в сторону, деньги — в кассу

Компания предлагала услуги банкротства бизнесменам. Фото: freepik.com

Организатором преступной схемы, по версии следствия, стал 34-летний Марсель М, директор юридической фирмы, зарегистрированной в Набережных Челнах. На данный момент в разработке находятся порядка 200 эпизодов. Потенциальный общий урон может исчисляться миллиардами рублей.

Компания позиционировала себя как спасение для тех, кто «увяз в долгах». С 2019 года ее сотрудники активно рекламировали услуги по списанию кредитов и сопровождению процедуры банкротства. Но за обтекаемыми лозунгами скрывалась хорошо отлаженная афера.

По данным МВД по РТ, юристы искали ИП с уже имеющимися долгами. Предпринимателям предлагали набрать новые кредиты — якобы для «весомости» заявления о банкротстве. Займы оформлялись на суммы от 5 до 15 миллионов рублей. Далее следовал стандартный алгоритм: средства делились между подставным заемщиком и фирмой, часть переводилась через цепочку счетов, а спустя несколько месяцев начиналась процедура банкротства.

При этом имущество заемщиков заранее оформлялось на третьих лиц — к моменту суда у них формально ничего не оставалось. Конкурсный управляющий разводил руками, банкрот освобождался от долгов, а деньги оседали в чужих карманах. В некоторых случаях, как полагает следствие, даже арбитражные управляющие могли быть частью схемы.

Фирма на потоке

Юридическая фирма была зарегистрирована в Челнах. Фото: Управление информационной политики и по связям с общественностью администрации Набережных Челнов

Согласно материалам дела, деятельность фирмы не ограничивалась Челнами. Филиалы или партнерские точки работали в райцентрах Татарстана — Пестрецах, Балтасях и других. В Казани, по словам правоохранителей, фирма действовать не спешила — опасалась более высокой правовой грамотности населения и внимания со стороны правоохранителей.

Оформление кредитов происходило по упрощённой схеме. В ход шли предложения от банков с высокой одобряемостью и минимумом требований — без залогов и поручителей. Если все же требовался гарант, его роль выполнял еще один «будущий банкрот», входящий в ту же группу.

Сотрудники компании зачастую не имели банковского опыта. Тем не менее, они успешно выступали в роли так называемых кредитных брокеров, за определенный процент от суммы кредита.

Первые задержания

По делу уже задержаны 19 человек. Фото: АиФ/ Виктор Крутов

Следствие, которым руководит следователь ГСУ МВД по РТ Ильнур Шайхутдинов, уже дало первые результаты. Под арестом оказались Марсель М. и его предполагаемый помощник Николай К. Оба сотрудничают со следствием. М., по словам адвоката, раскаялся в содеянном, а К. утверждает, что занимался лишь «техническими вопросами» и получал зарплату, а не долю в «награде».

Любопытно, что отец К. ранее сам проходил процедуру банкротства. Он числится ИП в сфере грузоперевозок и был признан несостоятельным в 2024 году. По нашей информации, задержаны уже 19 человек. Все они допрашиваются, и следствие не исключает расширения круга подозреваемых.

Вопросы к банкам и рынку

На данный момент сумма ущерба составляет 40 миллионов рублей. Фото: АиФ/ Виктор Крутов

Несмотря на многомиллионные потери, пока потерпевшим официально признан только один банк. Возникает закономерный вопрос: каким образом клиент с действующими долгами получал одобрение новых кредитов?

По одной из версий, сотрудники фирмы консультировались напрямую с представителями банков. Правоохранители проверяют этот факт. Впрочем, как замечают эксперты, в условиях высокой ключевой ставки и снижения спроса на кредиты банки нередко идут на риск ради прибыли.

Отдельной проверке подлежат действия арбитражных управляющих. В деле фигурирует один и тот же управляющий, который «не замечал» сделок по выводу имущества. Если это подтвердится, в схему могли быть вовлечены и представители банкротной системы.

Прецедент для всей страны

Между тем в Казани увеличивается количество фирм, предоставляющих банкротство. Фото: Арбитражный суд РТ

По словам следователей, дело может стать прецедентным не только для Татарстана, но и для всей страны. Подобные схемы действуют в ряде регионов, но именно здесь впервые удалось доказать преступный умысел в рамках уголовного дела.

Эксперты предупреждают, что если такие действия не пресекать, это чревато дестабилизацией финансовой системы. Банки теряют деньги, а мошенники — лишь формально проходят через процедуру суда.

По данным Арбитражного суда РТ, количество банкротств физлиц и ИП продолжает расти. В 2024 году заявлений поступило на треть больше, чем в 2023-м. И в подавляющем большинстве случаев — почти 99% — суды освобождают должников от дальнейших выплат.

Дело о фиктивных банкротствах находится под контролем федерального центра. Следствие активно изучает новые эпизоды, масштаб ущерба может многократно возрасти. Под проверкой — не только организаторы схемы, но и сами ИП, участвовавшие в получении кредитов. Их действия могут квалифицироваться как преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).

Тем временем на рынке продолжает расти число фирм, предлагающих услуги по «списанию долгов». Только в Казани, по данным онлайн-карт, их насчитывается порядка 200. И чем больше открывается таких организаций — тем выше риск повторения подобной схемы.

Оцените материал
Источник